Odzyskam Twoje pieniądze. Bez zaliczki.

Sytuacja

Klient kupił bitcoiny na Coinbase i przelał je na platformę obiecującą «bota tradingowego z 30% zwrotu miesięcznie». Przy próbie wypłaty konto zostało zamrożone, a operator zażądał zapłaty «podatku od zysku».

Co zrobiłem

Przeprowadziłem analizę blockchain aż do cold walletów, dzięki sądowym subpoena uzyskałem dane z Coinbase i giełd pośrednich. Pod presją compliance AML aktywa zostały częściowo zamrożone i zwrócone.

Sytuacja

Do klienta, lat 71, zadzwonił «doradca inwestycyjny». Przez trzy miesiące przekonał go do przelania $82,000 przelewami wire do offshore'owej firmy brokerskiej. W panelu «rósł» zysk, ale każda prośba o wypłatę kończyła się odmową.

Co zrobiłem

Uruchomiłem procedurę cofnięcia przelewu (Wire Recall) przez bank nadawcy z kompletnym dossier dowodowym. Równolegle — zawiadomienia do FBI IC3 i biura prokuratora generalnego Florydy. Bank zwrócił znaczącą część środków przed wszczęciem postępowania.

Sytuacja

Klientka z Los Angeles przez pół roku korespondowała na Tinderze z amerykańskim oficerem rzekomo na długiej misji zagranicznej — jego konta osobiste miały być zamrożone na czas służby. Gdy «matka dostała udaru», poprosił o pokrycie kosztów operacji, obiecując zwrot po powrocie. Siedem płatności przez Zelle i przelewy bankowe — $65,000. Po ostatnim przelewie usunął profil i zmienił numer.

Co zrobiłem

Udowodniłem zaniedbanie banku: siedem dużych przelewów do tego samego nieznanego odbiorcy w krótkim okresie to klasyczny wzorzec romance scam, który bank był zobowiązany zauważyć i wstrzymać. Bank pokrył część kwoty przed pozwem, by uniknąć procesu.

Sytuacja

Klient finalizował zakup domu w Houston. Dzień przed closing hakerzy włamali się na pocztę kancelarii prowadzącej transakcję i w jej imieniu wysłali «zaktualizowane» dane bankowe do rozliczeń. Klient przelał całość — $210,000 — na konto oszustów zamiast właściwego escrow agenta.

Co zrobiłem

W pierwszych 24 godzinach po przelewie — to krytyczne okno — uruchomiłem cofnięcie przelewu przez bank nadawcy, włączyłem dział śledczy banku odbiorcy i FBI. Większość środków zdążyła zostać zamrożona na koncie oszustów i zwrócona klientowi przed wszczęciem postępowania.